16/08/2021 - 10:49:00
Projeto IndicaSAS da SulAmérica é o primeiro passo para profissionais indicarem clientes à plataforma Órama e serem remunerados, diversificando a carteira sem infringir regulamentação
Profissão com séculos de história, a corretagem de seguros vive hoje um momento de mudanças e novas oportunidades em meio a uma era cada vez mais digital. O atual advento das plataformas de varejo e os novos entrantes na área de investimentos têm feito com que o universo de produtos financeiros passe a atrair a atenção de profissionais oriundos do setor de seguros, que estão em busca de ampliar a área de atuação e de negócios em um filão tão atraente de mercado. Vale lembrar que, em abril de 2021, a bolsa de valores brasileira chegou à marca recorde de 3,5 milhões de investidores pessoa física, de acordo com a B3.
Para trilhar esse novo caminho ainda existem algumas dúvidas, como o que o corretor ou corretora, que são regulamentados pela Susep, precisam fazer se quiserem atuar com produtos de investimentos. Já que não se pode atuar como agente autônomo de investimentos sem certificação adequada, é preciso uma mudança brusca de carreira, deixando para trás a corretagem?
De acordo com a Head do Projeto Órama na SulAmérica, Gabriela Schor, a resposta é não. Essa transição, segundo ela, já pode ser feita de uma maneira harmoniosa, lucrativa e que mantenha o profissional atuando no ramo de seguros por meio da plataforma IndicaSAS, disponível no Portal do Corretor.
“Esse projeto está integrado com o novo posicionamento da SulAmérica de Saúde Integral, onde entender de investimentos faz parte da saúde financeira, que se soma aos pilares de saúde física e emocional. Queremos que os corretores se engajem e se apropriem desse discurso para se qualificarem cada vez mais como profissionais completos que se preocupam com todos os aspectos da vida do cliente, que inclui, também, o cuidado com o planejamento financeiro deles”, afirma.
Gabriela Schor, Head do Projeto Órama da SulAmérica investimentos
“Sabemos que se tornar um agente autônomo de investimentos é um processo que leva tempo e não é tão simples. Para construir uma carreira rentável, o profissional precisa ter uma carteira relevante de clientes e isso não se conquista da noite para o dia. Por meio do nosso IndicaSAS, os corretores de seguros podem conquistar uma certificação interna, realizando um curso preparatório gratuito disponível na PRASaber, a Escola de Negócios da SulAmérica. Lá, é possível aprender mais sobre planejamento financeiro, fazer um treinamento, realizar uma prova e, ao final desse processo, se tornar um Corretor Consultor IndicaSAS”, explica Gabriela.
Segundo ela, corretores e corretoras podem conciliar as atividades e passam a ser remunerados toda vez que indicarem aos seus clientes de seguros a plataforma Órama, com quem a SulAmérica tem parceria. A Órama, sim, conta com pessoas especializadas que estão aptas a recomendar produtos de investimento e a montar uma carteira de acordo com o perfil de investidor. É importante salientar que o Corretor Indicador ou Consultor IndicaSAS não podem exercer a atividade de um Agente Autônomo de Investimentos. Ainda, destaca-se o fato de que o corretor não pode indicar produtos – ele indica a Órama a seus clientes, e a Órama que irá atuar oferecendo produtos financeiros.
IndicaSAS
O IndicaSAS é um projeto inédito que a SulAmérica fechou com a plataforma digital de investimentos Órama em 2020, com objetivo de apoiar corretores de seguros a incrementarem sua atuação e seus negócios. Por meio do IndicaSAS, que é acessado pelo Portal do Corretor SulAmérica, os corretores têm acesso a um robusto programa de capacitação e incentivos para indicar a Órama para seus clientes. Em pouco mais de oito meses, já foram mais de 3 mil corretores cadastrados.
“A ideia é facilitar a vida do corretor de seguros. Nosso treinamento é focado para o planejamento financeiro, demonstrando a necessidade de ter um olhar 360° da vida do cliente. O corretor precisa despertar o interesse do cliente em cuidar da sua vida financeira, e conta com o time especializado da Órama para fazer toda a venda dos produtos.”, completa.
Para saber mais, acesse corretor.sulamericaseguros.com.br/